Популярно об экономике

Аватар пользователя georgiy
Систематизация и связи
Термины: 

Мир экономический подобен миру физическому. Как и в том, здесь существуют объекты, взаимодействующие друг с другом по определенным законам. Как и там, здесь происходит постоянное развитие, переход от простых форм к сложным, замена одних принципов функционирования элементов другими. Да он и есть все тот же физический мир, только рассматриваемый под другим углом зрения.

Лучше всего он выглядит на фоне мира, вступившего в биологическую фазу своего развития. Именно в таком ключе, как развивающийся биологический организм я и буду его анализировать.

Действительно, оглянитесь вокруг, многочисленные объекты экономической деятельности; фабрики, заводы, банки, магазины – все они похожи на клетки грандиозного организма, к которым по кровеносной системе – транспортным артериям, непрерывно завозится пища; сырье, материалы, деньги. И эти клетки со временем растут, делятся на; дочерние фирмы, филиалы, представительства – которые, в свою очередь, также, разрастаются, порой до умопомрачительных размеров.

Первые объекты экономической деятельности появились вместе с появлением первобытного человека. Собственно сами люди и стали этими объектами. Одни собирали плоды, другие – коренья, а затем они обменивали друг у друга понравившееся им товары. Так впервые появился на свет рыночный феномен. Пока он состоял всего лишь из одного элемента, из товара. Но, через некоторое время, некоторым людям стало невмоготу самим собирать плоды и они начали уговаривать других помогать им в этом деле за некоторую часть собираемого урожая. И другие соглашались, поскольку, обладая небогатым интеллектуальным потенциалом, они не знали механизмов обмена этих товаров и, кроме того, у них не было желания самим отыскивать новые плантации и брать их к себе в единоличное пользование.

На арене бытия появился новый экономический феномен – труд. Появилась возможность обменивать товары на труд, как и наоборот. Но он не стал просто одним из товаров в ряду других. Ему уготована была более солидная участь – стать одним из жизненно важных элементов экономического организма.

Дело в том, что ни один из товаров, за исключением труда, не обладает способностью создавать прибавочный продукт. Только труд, как бы из ничего, из внеэкономического невидимого поля ресурсов, может «родить» новый товар.

Со временем труд совершенствовался. Была изобретена палка-копалка, каменный топор, лук и стрелы, помогающие собирать товар во все больших количествах. Рынок развился до степени натурального хозяйства, как только труд был введен в его структуру. Клетки-предприятия экономического организма, получив необходимую рабочую силу, обрели возможность к развитию. А главный закон развития любого организма гласит, что оно должно идти пропорционально. Чем больше развивается в размерах один орган, тем больше размеров требуется и другому, связанному с ним в единое целое. Все точно так же протекает и в экономике. Труд и товар - два элемента рыночного механизма должны точно соответствовать друг другу. Изменение количества одного из них должно тут же сказываться на изменении количества другого.

Но труд со временем совершенствуется. Появляются новые инструменты, а затем и механизмы, повышающие его отдачу. Там где ранее трудились несколько человек, сейчас вполне справляется и один. Что же, если количество труда уменьшается, согласно закону о пропорциональном развитии должно уменьшаться и количество товара? Ни в коем случае. В экономике трудом нужно называть не энергию мышечной деятельности, развиваемой человеком. И не то, что сделало из обезьяны человека. Труд – это затраты, необходимые для производства товара. И в него надо включать не только человекочасы, но и машиночасы, и часы тех, людей и механизмов, чьими руками и головами создана эта машина, облегчающая процесс изготовления товара. Пирамиды возводились столетиями десятками тысяч людей. Сейчас бы их, с помощью современных механизмов, возвели бы сотни за пару лет. Но если включить в затраты труд тех людей, которые придумывали эти сложнейшие механизмы. Если сюда включить труд тех, кто эти механизмы изготовлял, ручаюсь, эти затраты стали бы соизмеримы с затратами древних строителей пирамид. Сегодня в сумму труда, затрачиваемого на производство товаров необходимо включать и всю научную деятельность человечества, и деятельность органов управления, органов власти, да и вообще весь труд, производимый шестью миллиардами живущих на земле людей. Если в таком ключе понимать термин труд, только тогда можно принять тезис о том, что количество труда должно точно соответствовать количеству находящегося в обращении товара.

Чтобы расти, организм должен обладать таким свойством, как эластичность. Это значит, что при рождении новых клеток, увеличении в процессе роста внутренних органов, ему нужно все время растягиваться, чтобы дать место нарастающим образованиям. Но это еще не все. Все должно находиться на своем месте. В равновесном состоянии каждая деталь любого механизма обязана принять положение с наименьшей потенциальной энергией. Об этом говорят законы физики. Для организма это означает, что каждый из его органов стремится принять место самого комфортного расположения. И именно эластичность призвана способствовать этому процессу.

В экономике понятию эластичность соответствует недавно введенное в общеупотребительный оборот понятие ликвидности. Ликвидность обеспечивает эластичность экономического организма, в котором каждое предприятие должно свободно занять пустующую нишу рыночного механизма, а если такой ниши не окажется, другие должны потесниться, чтобы принять в свои ряды нового конкурента. Ликвидность – это очень важное экономическое понятие. Без его обеспечения невозможен никакой экономический рост. Говорят, что деньги были придуманы для удобства. Да, если понимать удобство – как внешнее проявления действия глубинных законов общественного развития. Натуральное хозяйство обладало очень слабой степенью ликвидности. Предприятиям сильно мешало отсутствие мобильности, поскольку, чтобы сменить место деятельности, ему надо было переносить в новое место все основные и оборотные средства. Сложно было менять и сферу деятельности. Земледелец не мог в одночасье стать ремесленником поскольку, обменяв свои запасы на ремесленные инструменты, он, не достигнув еще умений, позволяющих производить конкурентоспособные товары, просто умер бы с голода. И вот, уже в начале своего развития экономический организм начал вырабатывать средства для повышения ликвидности. Конечно таким средством стали деньги.

Не буду здесь распространять прописные истины о том, что деньги – это эквивалент стоимости. Все, кто хоть раз сталкивался с деньгами прекрасно понимают что они такое и для чего они нужны. Главное в них то, что они призваны обеспечить ликвидность экономического организма. Теперь не надо всюду таскать с собой громоздкие товары. Небольшие по весу денежные средства стало возможным обменять на любой товар. Отныне на рынке, наряду с двумя уже существующими элементами, с товаром и трудом, появился еще один, третий элемент – деньги. Образовался полноценный рыночный механизм, подпитываемый волей экономических субъектов. Он выглядит в виде некоей непрерывно изменяющейся среды, в каждой точке которой постоянно идут процессы превращения друг в друга трех главных компонентов экономики – товара, труда и денег.

С появлением и развитием денежного обращения возникает новый элемент экономического организма - эмиссионный центр. Что же это такое?

Дело в том, что, как мы выяснили ранее, согласно закону о пропорциональном развитии, объем каждого из компонентов рынка должен быть строго согласован с оставшимися. И если происходит изменение объема одного из них, в результате каких-то внешних, либо внутренних причин, для сохранения пропорциональности развития, другие компоненты обязаны измениться в эту же сторону. Предприятия регулируют на рынке количество товара. Трудовая миграция обеспечивает слежение за объемом труда. И должен был обнаружиться некоторый орган, ответственный за поддержание необходимого уровня денежной массы. Это и есть эмиссионный центр. Как правило, он находится всегда в руках властных структур, охраняемый сильной армией, поскольку деньги, только появившись, сразу же стали вожделенной мечтой каждого члена общества, и нередко последний готов был применить силу, чтобы завладеть хотя бы их небольшой частью.

Главная задача предприятий – доставить на рынок прибавочный продукт. Если при этом не увеличивать денежную массу, стоимость денег сильно повысится. Товар будет дешеветь, но даже этот дешевый товар не смогут позволить себе купить те, кто еще вчера с удовольствием его покупал. Такой процесс называется дефляцией. Денег мало, поэтому увеличивается время оборота денежной массы, а это не что иное, как уменьшение ликвидности. Рыночные процессы замедляют свой темп. Сокращается товарное предложение, а за ним и предложение труда. Экономика скатывается в период стагнации. Как раз к тому уровню, который соответствует имеющейся в данный момент на рынке денежной массе.

Другая крайность – когда на рынок, в основном в популистских целях, выбрасывается слишком много денег. Они становятся слишком дешевы. Приходится отдавать больше денег за каждый товар, а это означает увеличение стоимости товара. Такой процесс называется инфляцией. Вроде бы, с одной стороны, все хорошо. Мы увеличили количество денег в экономике и теперь на такую же величину должно увеличиться и количество товара. В принципе это так, если этот процесс вести медленно и постепенно. Так оно и происходит и будет происходить в мировой экономике в исторической перспективе. Инфляция существовала всегда даже в самом здоровом экономическом организме. Но если сразу дать организму чрезмерную долю, усиливающих его рост средств, ни к чему хорошему это не приведет. Сильная инфляция ведет к тому, что, в процессе оборота денежной массы ее стоимость уже уменьшается. Предприятие, осуществив цикл производства – продажи товара, получает на свои счета стоимость, не соответствующую его уже повышенной реальной цене. Это ведет к уменьшению реальной прибыли субъектов экономической деятельности, а значит и к уменьшению товарного предложения на рынок. Ножницы междуденежной и товарной массами становятся все больше и возникающий хаос, в конце концов, приходится преодолевать только хирургическими методами. Вспомните 92 год и вам все станет понятно. Итак, количество денежной массы, находящейся на рынке, должно строго соответствовать товарному предложению. За этим следит эмиссионный центр, который, по мере повышения на рынке прибавочного продукта, проводит дополнительную эмиссию денежных средств. Как только на рынке появились добавочные деньги, через трудовую миграцию туда подтягивается и труд. А это ведет к увеличению производимого товара.

В школе мы изучали, что в процессе любого развития, накопление количественного роста, рано или поздно, приводит и к изменению качественных характеристик развивающегося процесса. Так существует всегда. Часто это происходит постепенно, незаметно для глаз. В таких случаях говорят об эволюционной стадии развития. Но иногда даже небольшое изменение количественных характеристик ведет к взрывному изменению качества процесса. Это происходит в моменты революционных потрясений. Такие революции иногда совершаются и в процессе развития экономического организма. Первая из них произошла где-то в районе 14в. и связана она была с образованием всеевропейской банковской системы. Само слово банк имеет итальянское происхождение (от итал. banco — скамья, лавка менялы). Именно оттуда началась всеобщая банковская экспансия. И во многом она была связана с деятельностью влиятельнейшей на тот момент империи Медичи. Но, вообще говоря, банковская деятельность известна давно. С тех пор, как в руках отдельных людей сосредоточилось избыточное количество денежных средств, у некоторых из них возник соблазн отказаться от трудоемкого развития собственного производства товаров, а давать деньги в долг другим под небольшой ссудный процент. Конечно, подобное стало возможным только в условиях развитой формы государственного управления, при котором сильная центральная власть была способной обеспечить строгое исполнение договоров займа. Но самое интересное здесь состоит в том, что производителям товаров тоже стало выгодно брать деньги в долг, поскольку, сами еще не осознавая того, они начали получать конкурентное преимущество перед другими участниками экономической деятельности. Подобно тому, как в процессе технического развития цивилизации был придуман механический рычаг, позволяющий резко уменьшить усилия человека по перемещению тяжестей, такой рычаг был придуман и в экономической сфере. И называется он – кредитное плечо. По аналогии с плечом рычага, которое, по известному правилу, чем больше, тем, при одной и той же прикладываемой силе, позволяет перемещать все большую массу. Остановимся подробнее на термине кредитное плечо.

Допустим, вы роете ямы и за месяц способны вырыть 20 ям. За рытье каждой ямы вы получаете 100руб., следовательно, через месяц ваш заработок составит 2000руб. Составляя вам конкуренцию, некий человек тоже решил заняться этой деятельностью, только он поступил несколько по иному. Он не стал рыть ямы лопатой, а на месяц арендовал экскаватор, и с его помощью за это время вырыл 100ям, в пять раз больше вашего. Конечно, это не удивительно, ведь экскаватор намного производительнее лопаты. И вот, в конце месяца он подводит итог. За ямы ему заплатили 10000руб., 6000 из них он отдал арендодателю экскаватора, и в итоге сухой остаток – 4000руб. В два раза больше вас. Вот этот вот дополнительный эффект, вызванный только лишь действием одного долгового соглашения, и является ничем иным, как эффектом кредитного плеча.

Люди сразу оценили все преимущества взятия денег в долг. Но поначалу широкому развитию ростовщичества препятствовало отсутствие либо слабое развитие систем верификации письма. В самом деле, как в те времена можно было бы подтвердить подлинность долговой расписки. Только с помощью свидетелей, своим присутствием скрепляющих договор. Но если не хочет платить человек богатый и влиятельный, то что ему стоит призвать свидетелей на свою сторону. Поэтому, вплоть до эпохи возрождения, нормальное ростовщичество находилось в зачаточном состоянии. Займы осуществлялись преимущественно властями и никак не для того, чтобы с помощью эффекта кредитного плеча производителей сделать богаче, а в основном, чтобы, закрепостить бедное сельское население. И только с повальным увеличением грамотности людей , как общей так и юридической в особенности, развитие экономики вступило в фазу революции. Повсеместное развитие банковской деятельности, обеспечивающее простому народу достаточно легкий доступ к кредитным ресурсам, превратило кредитное плечо из хитроумного приспособления в обычный инструмент извлечения прибыли. Теперь каждый предприниматель был обязан пользоваться кредитными средствами, чтобы просто оставаться на плаву во всеобщей конкурентной борьбе. Как следствие, увеличение количества товаров, поступавших на рынок, приняло поистине взрывной характер. Этому способствовало также широкое развитие мореходства, что, вкупе с доступным кредитом, привело к созданию локомотивов тогдашней экономики – огромных торговых компаний, в частности, знаменитого Ганзейского союза.

Естественно, для обеспечения пропорциональности развития экономического организма, из эмиссионного центра на рынок начало выбрасываться большое количество ликвидных ресурсов – денег. И здесь пригодились банки, поскольку они стали наиболее эффективным звеном, через которое деньги попадали на рынок. Кроме того, можно заметить, что, уже начиная с этого времени, предприниматель стал доставлять на рынок не только товар, но еще и труд, выраженный в технологических усовершенствованиях процесса производства. Это стало следствием широкого распространения научно-исследовательской деятельности. От фундаментальных исследований наука неизбежно переходила и к прикладным, что вело к появлению массы новых изобретений, призванных облегчить человеческий труд. Возникает понятие прибавочного труда, то есть труда, за которым не стоят человеческие ресурсы. Вернее, они стоят, но это стоят прошлые ресурсы, ресурсы изобретателей новых механизмов, их энтузиазм и огромная творческая работа.

Теперь, на производство одной единицы товара расходуется не только обыкновенный, человеческий труд, восполняемый трудовой миграцией населения, но также и прибавочный труд, не связанный с дополнительными вложениями сегодняшних трудовых ресурсов. А уменьшение в доле производимого товара человеческой составляющей естественно ведет к повышению производительности труда. А это ведет к дальнейшему увеличению производства. Первая экономическая революция, связанная, за счет развития банковской системы, со всеобщим применением предпринимателями эффекта кредитного плеча, завершилась эволюционным развитием, во многом связанным с развитием новых технологий производства товара.

Все шло своим путем. Рост технологий, а это не что иное, как рост прибавочного труда, сопровождаемый ростом народонаселения, вел к росту производства товаров. А оно, в свою очередь, сигнализировало эмиссионному центру о том, что необходимо все больше денег вводить в экономический организм. Но вот, на рубеже 19в. наука сделала громадный скачок, обусловленный в основном, созданием Ньютоном новой механической теории. А, как мы знаем, скачок в развитии фундаментальных исследований всегда ведет к качественному изменению технической стороны общественного прогресса. И вот, вместе с созданием Уаттом паровой машины и изобретением электричества в мире разразилась техническая революция. Для экономики это также означало начало очередного взрывного роста из-за взрывного роста количества прибавочного труда, появившегося на рынке.

В этих условиях можно говорить о второй революции, потрясшей экономический организм. Новая техника резко повысила производительность труда. Пропорционально этому, на рынке резко увеличилось и предложение товаров. Эмиссионный центр, через банковскую систему, отрабатывая товарный скачок, вбросил в экономику очередную порцию денег. Но уже тогда четко обозначилось то, что увеличение количества денег в экономике не приводит к желаемому увеличению степени ее ликвидности. Да, механизм кредитного плеча работает. Он нужен. Он необходим. Но недостаточен.

Дело в том, что увеличение масштабов экономического организма неизбежно ведет к его глобализации. Технический прогресс, развивая системы связи и быстрого перемещения людей и товаров по всему миру, способствует тому, что небольшие местные рынки все шире вливаются в общемировой рыночный котел. Возникает первая проблема – при большом количестве независимых государств, кому доверить роль общемирового эмиссионного центра, регулирующего всеобщую рыночную ликвидность. Сначала решение казалось простым. Давайте назначим золото в качестве эталона общемировых денег, а эмиссию будет проводить тот, кто может добывать у себя в недрах необходимое количество этого металла. Так поначалу и поступили. Естественно, главные золотоносные жилы сразу же захватили, путем войн и обмана, самые влиятельные государства мира. Но это им не помогло. Во-первых, золото очень неудобно в качестве средства платежа. Оно попросту – тяжелое. Но главное не это. Главное то, что к середине 20в. оказалось, что его запасов уже недостаточно для быстрорастущей мировой экономики. Оно еще и сейчас вполне может использоваться как средство накопления, но только не как всемирный генератор ликвидности.

Тогда решили дать самому уважаемому на тот момент члену экономического сообщества – Соединенным штатам Америки, право стать эмиссионным центром всего мира. Это парадокс. Государства, у которых обязанность следования принципам рыночной экономики прописана в конституциях, приняли абсолютно нерыночное решение. Конечно, ни к чему хорошему это ни привело. Если твою валюту утверждают в качестве самой твердой, никто не удержится от соблазна на всю мощь включить печатный станок. И другим, чтобы не ввергнуть мир в экономический хаос, не остается ничего другого как скупать огромные массы «твердых» денег, как можно дальше изолируя их от рынка. Сейчас как раз мы и наблюдаем этот процесс. Долг Америки перевалил за 11 триллионов, и в это же время примерно на эту же сумму ( за вычетом средств, идущих на покрытие мирового экономического роста) увеличиваются долларовые запасы экспортно-ориентированных стран. А если принять во внимание прогнозы аналитиков, обещающие в ближайшие годы спад в мировой экономике, дела становятся совсем плохи. Ведь, если при росте экономике, рост количества денег был хоть как-то обоснован, при падении производства, количество денег обязано сокращаться. Иначе крах. А то, что США реально будут сокращать свои расходы – это очень большой вопрос.

Уже начиная с 16в. предприниматели обнаружили, что одни деньги не способны решить проблему обеспечения роста ликвидности в условиях все более интенсивного производства товарной массы. Чтобы понять, в чем тут дело, надо еще раз обратиться к анализу самого понятия ликвидность. Ликвидность, то есть, говоря по-другому, эластичность рынка, кроме всего прочего, подразумевает его способность в одном месте сжиматься, чтобы втиснуться в требуемую форму, а в другом, наоборот – расширить свои размеры до максимальных пределов. Иными словами, излишний рыночный капитал должен мгновенно исчезнуть в одном месте, чтобы тут же неожиданно появиться там, где он необходим в данную минуту. Это напоминает систему иммунной защиты биологического организма. Как только появляется какая либо угроза его жизнедеятельности, он тут же мобилизует все свои ресурсы на ее устранение. Аналогичную задачу решают и системы государственной защиты от внешних и внутренних угроз. Там, где ожидается нападение врага, там необходимо сосредоточить все свои резервы, сняв их с других направлений обороны.

Тут на память приходит еще одно слово, характеризующее понятие ликвидности – текучесть. Капиталам должно быть представлено право свободно течь по кровеносной системе экономики. Рассмотрим такую аналогию. По оросительному каналу течет вода, питая всю окружающую растительность. Вдруг где-то образуется затор. Это значит, что там, за затором, поток воды резко ослабится и растительность, обитающая там, скоро зачахнет. С другой стороны, перед затором образуется область затопления, которая также уничтожит окружающую растительность. В любом случае, природа, рано или поздно, приспособится к этой ситуации, но о высоких урожаях уже придется забыть. Добавление к свойству эластичности свойств мобильности и текучести, придает понятию ликвидности более законченный характер. В обобщении можно сказать что ликвидность – это способность экономического организма всегда находить внутренние ресурсы для приспособления к внешним, перманентно меняющимся обстоятельствам.

Вернемся к истории предпринимательства. С широким распространением торговли, появилась необходимость создания для предпринимателей какого-то единого, в рамках достаточно большой местности, центра, в котором бы они получали информацию о спросе и предложении товаров, обращающихся в этой местности. Также здесь стало удобно заключать сами сделки купли-продажи товара. Такое заведение назвали биржей. Первое специализированное здание для проведения биржевых торгов было построено в Голландии в середине 16в. Именно здесь появились новые деньги, вливающие дополнительную ликвидность в быстроразвивающиеся рынки. Сейчас их называют производные финансовые инструменты (ПФИ). Первыми ПФИ являлись расписки продавцов об обязательной поставке товаров лицу, предъявившему такую расписку. Но и покупатели, в свою очередь, выпускали такие расписки, в которых обязывались купить указанный в них товар, у того, кто ее предъявит. Самое интересное состояло в том, что эти расписки очень быстро превратились из договора между двумя предпринимателями в некий самостоятельный «товар», имеющий хождение на рынке. Причем этот товар был очень легкий, почти невесомый, а стоил порой очень недешево, что еще больше придавало ему сходство с деньгами.

Через некоторое время сюда добавились и долговые расписки заемщиков перед банковскими структурами, а также расписки самих банков по первому требованию выдать предъявителю определенные денежные средства. А это уже были почти что настоящие деньги.

Итак, возникает интересный момент. Сами товары, и даже их эквивалент – деньги, лежат в одном месте и никуда не двигаются, а двигаются только их ПФИ. Вот он – эффект революционного повышения степени ликвидности экономического организма. Не нужно больше двигать туда-сюда, по цепочке посредников, огромные массы товаров. Они сразу идут от места своего производства к месту их непосредственного потребления. То же касается и массы денежных средств, которая просто стала переходить со одного счета на другой. Развитие ПФИ происходило в полном соответствии с развитием экономики в целом. Наряду с товарными, открываются и фондовые биржи на которых начинают торговать новым видом ценных бумаг – акциями. Акция представляет собой всю ту же расписку предпринимателя, но только теперь уже о продаже не, выпускаемого им товара, а о части самого предприятия, выпускающего эти товары. Не только простые товары имеют хождение на рынке. Но также и товары сложные – предприятия. Их отличие от прочих состоит в том, что, во-первых, они очень дорогие, а во-вторых, каждое из них очень специфично. Но специфичны и дороги также такие товары, как, скажем, произведения искусства. Да, но в отличии от последних предприятия продаются не целиком, а даже микроскопически малыми частями. И еще одна особенность акций состоит в том, что обладание ими дает право, не только на часть активов предприятия, но также на некоторую долю его прибыли, а также – на возможность личного контроля за управлением этим предприятием.

Хитроумная идея Изобретателя акций состояла в том, чтобы, во все тех же целях достижения большего уровня ликвидности, сделать субъекты экономики – предприятия, более подвижными, более эффективными в условиях быстроменяющейся рыночной среды. Это было сделано путем введения состязательности на право собственности, а значит и на право управления капиталом предприятий. Самые эффективные «управленцы», быстро умножающие собственный капитал, получили доступ к менее эффективным, а значит и более дешевым «активам». Надо сказать, что принцип конкуренции, являющийся неотъемлемой частью базисных основ экономики, существовал и раньше. Менее эффективные, менее конкурентоспособные предприятия генерировали и меньшую прибавочную стоимость. Иногда, самые убыточные из них, даже разорялись. Но ничто тогда не мешало неэффективным, затратным собственникам все же оставаться на плаву и, несмотря на всю их неповоротливость, медленно делать свое маленькое дело. Но больше терпеть такого положения дел экономика не могла. Частные предприятия еще остались. Но магистральные пути экономического развития все больше и больше стал завоевывать именно акционерный капитал. До конца 20в. развитие ПФИ носило эволюционный характер. Оно проходило параллельно широкому развитию рынков товара и труда. Появлялись новые виды ПФИ – вексель, фьючерс, опцион. Единый эмиссионный центр оставался еще главным поставщиком денег на рынки, поддерживая необходимый уровень ликвидности. Но он уже не в состоянии был следить за всем «экономическим хозяйством». Он не успевал давать деньги туда, где они требовались в данный момент, и – изымать их из мест их избыточного накопления. За него эту работу стали делать ПФИ. Ведь, как было показано ранее, прибавочная стоимость, выраженная в количестве прибавочных товаров, выпущенных предприятием, должна покрыться прибавочным количеством денежной массы. И сейчас, само предприятие, либо его контрагент, не дожидаясь реакции со стороны эмиссионного центра, могут, выпустив ПФИ, решить эту задачу. Например, доставив товар на рынок, продавец, в качестве его оплаты, получает не наличные деньги, а увеличение денежной суммы на своем банковском счете. А это суть то же самое, что и обыкновенная расписка покупателя, либо банка покупателя, выдать продавцу реальные денежные средства по его первому требованию. То есть – все те же ПФИ. При необходимости, предприятие может, еще не доставив товар на рынок, выпустить под его выпуск, такие ПФИ, как акции или облигации. При осуществлении такой операции, впоследствии, после окончания цикла производства товара, уже не будет необходимости выпускать под него другие денежные средства.

Мы видим, что, со временем, роль эмиссионного центра, следящего за «здоровьем» экономического организма, неуклонно понижается. Внешнее управление заменяется внутренним. Организм само организовывается. Наряду с товаром, предприятия одновременно выпускают и труд (технологии), необходимый для их дальнейшего производства, и денежные средства (ПФИ), необходимые для его обращения. А биржи здесь как раз и осуществляют это волшебное превращение простых бумаг, выпускаемых предприятиями в ценные, то есть – в деньги. Участники рынка, организовываясь в биржи, как бы заменяют собой эмиссионный центр. Если какой-то сегмент рынка мало насыщен денежными средствами (образовалась свободная ниша), ПФИ, поступающие с этого сегмента, тут же повышаются в цене, и наоборот. Это похоже на закон сообщающихся сосудов. Уровень капитала, как и уровень жидкости всообщающихся сосудов, везде должен быть одинаков. В этом то и состоит суть феномена ликвидности. Недаром вместо слова ликвидность экономисты любят употреблять слово текучесть. Еще одна функция бирж – индикация текущего состояния экономики. Подобно кардиограмме, следящей за состоянием больного, биржевые котировки точно показывают уровень «здоровья» экономического организма.

Одной из обязанностей эмиссионного центра также является составление периодических отчетов и вычисление текущих экономических показателей экономической деятельности. Периодически предоставляемые государственными органами, эти данные предельно субъективны, поскольку их цель – не столько показать реальное положение дел, сколько повысить уважение общества к органам власти. Кем бы ни был человек, он не в состоянии реально оценить процессы, протекающие у него в организме. Нужны независимые медицинские исследования. Так и с экономикой. Биржи как раз и образовались как независимый от власти институт мониторинга и управления всем рыночным хозяйством.

В 80х годах 20в. эволюционное развитие экономики опять приобрело взрывной характер. Началась третья экономическая революция. С чем это было связано? Все началось с того, что Билл Гейтс с сотоварищами изобрели персональный компьютер. Почти сразу же после этого начались усилия ученых по соединению компьютеров в сеть, наподобие телефонной. И им это удалось. Ethernet и Internet сотворили чудеса. Они стремительно внедрились и до сих пор внедряются во все сферы человеческой деятельности. В том числе и в экономику.

Главное чудо заключалось в том, что деньги и ПФИ, сохранив все свои качества, из реальной формы иллюстрированных бумажек, начали превращаться в виртуальное нечто. В сгусток напряженности электромагнитного поля, гуляющего по проводам и, время от времени, оседающего на внутренних структурах кремниевых чипов. Они как бы есть, но их уже как бы и нет. Или по-другому. Они везде, но их нигде не видно. Именно с развитием всемирной компьютерной «паутины» появилась принципиальная возможность полностью отказаться от наличных денег. В отношении классических денег это еще не произошло. Но ПФИ уже сейчас не встретишь в бумажном виде. Перевод денежного обращения в виртуальную плоскость означает то, что экономический организм достиг фазы полного созревания. Далее он тоже может развиваться, но только в количественном, а не в качественном отношении.

Итак, что же дает нам виртуализация денежного обращения? Ну, во-первых, упраздняется служба слежения за оборотом денежных средств. Исчезают заводы по выпуску денег, не надо больше изымать и утилизировать ветхие купюры. Отпадает необходимость существования громоздкой службы охраны при перевозке и хранении денег. Но это только верхняя часть айсберга. Давайте посмотрим, а для чего собственно существуют банки. Они получают деньги из эмиссионного центра, хранят их у себя и дают в долг тем предприятиям, которые удовлетворяют их требованиям надежного заемщика. То есть, они посредники в обращении денег. И ничего больше. Как таковой товар, они не производят. Но если нет реальных денег, то отпадает необходимость и в реальной банковской системе. Предприятие может оставить заявку в некоей компьютерной программе, расположенной где-то на сервере. Программа, имея обширные базы данных, проверит надежность данного предприятия, и при положительном решении, автоматически переведет на его счет требуемые средства. И главное, что эта процедура фактически может быть мгновенной. Вот для чего это все было нужно. Скорость оборота денег при этом достигает своих максимальных значений. А это значит, что максимальных значений достигает и объем товара, доставляемого на рынок одним предприятием. Кроме того, деньги мгновенно появляются там, где они требуются в данный момент, и исчезают там, где они больше не нужны. Естественно, ликвидность экономики при этом достигает своего предела.

Как же так, скажите Вы, простая программа, робот, по сути превращается в эмиссионный центр, регулирующей всю экономическую деятельность. Ни в коем случае. Она просто конвертирует частные ПФИ предприятий, которыми и являются их заявки на получение кредитов, и расписки в том, что последние будут своевременно возвращены, в другие ПФИ, более универсальные, скажем, в виртуальные деньги, которыми уже можно расплачиваться за товары. То есть, можно сказать, что сами предприятия в этих условиях становятся локальными эмиссионными центрами, доставляющим ликвидность на одни рынки, и одновременно поглощающими ее с других. Естественно, над всем этим должен стоять какой-то надзирающий орган, гарантирующий всеобщее исполнение обязательств. Пока такого органа не сформировано, все остальное являет собой лишь утопический прожект наподобие коммунистического принципа – от каждого по способностям, каждому по потребностям.

Итак, к сегодняшнему дню, пройдя через три революционных этапа, экономический организм немного затормозил у последнего препятствия перед решающим взлетом к пределам своего развития. Имя этому препятствию – национальный суверенитет. Все мировое сообщество во многом согласно в том, что нельзя строить барьеры на путях развития экономики. Но согласно оно только на словах. Национальная гордость, немотивированная уверенность в собственной правоте, требование полного невмешательства во внутренние дела, религиозное стремление к экспансии своего образа жизни на весь мир, – все эти черты, присущие большинству государственных образований на планете, пока не дают никаких надежд на создание единого наднационального органа, жестко, с помощью грубой силы, гарантирующего соблюдение правил мирового экономического соревнования.

В 1945г. правда, был создан один такой орган, ООН, вот уже более 60 лет надзирающий за основами мирового порядка. Но беда в том, что нельзя запрячь в одну повозку коня и трепетную лань. Принцип консенсуса, положенный в основу работы ООН, может эффективно работать только в условиях сходных экономических и политических систем, входящих в эту организацию государств. Но в реальном мире, где имеются очень богатые и очень бедные страны, естественно, богатые всегда будут диктовать свои условия мировому сообществу, особенно если они подкреплены поддержкой мощных вооруженных сил. А это ведет лишь к олигархической модели экономики, в которой олигархами становятся целые страны.

Но богатство одних не должно расти за счет бедности других. Это мы уже проходили в прошлом. Если все системы единого организма, в одной его части функционируют нормально, а в других частях – с перебоями, или не работают вообще, ни к чему хорошему это не приведет. ООН, провозглашая принцип равенства всех народов, просто на просто, заменяет политическое рабство рабством экономическим. А отменить последнее ему не по силам. Нужно что-то делать с всемирным эмиссионным центром, расположенным сейчас, как известно, в США. При негласном одобрении мирового сообщества, Америка, взяв на себя обязанности эмиссии мировой валюты, полностью дискредитировала себя на этом поприще. Чего только стоит один ее внешний долг. А когда тратят много больше, чем зарабатывают, рано или поздно, крах неизбежен. Власть доллара – сегодня это главное препятствие на пути развития всеобщего экономического организма. Это понимают все. И потихоньку она уже сейчас падает вслед за тем, как государства постепенно уменьшают долю долларовых активов в своих валютных корзинах. Не знаю, может все произойдет само собой, в течении длительного этапа эволюционного развития. Но нынешний экономический кризис говорит о том, что это не будет таким уж безболезненным процессом. Мир изменился. Небольшие, казалось бы, проблемы, в отдельных секторах американской экономики, вызывают глобальные экономические потрясения по всему миру. А там недалеко и до политических катаклизмов. Все идет к тому, что роль мирового Центробанка, будет отобрана у США не эволюционным, а именно, революционным путем. Ну и кто же тогда станет во главе мировой экономики? Уж точно не ООН и ее институты. Я думаю что никто. Я считаю что доллар – это последняя мировая валюта человечества. Деньги, как они есть. Красивые зеленые бумажки с портретами президентов.

Сегодня, по завершении третьего революционного этапа в развитии экономического организма, количество реальных денег в экономике составляет примерно 5% от всего количества денежных средств. Все остальное – ПФИ – записи в компьютерных файлах, как мы знаем, основанные исключительно на долговых расписках физических и юридических лиц. Система работает, пока под эти расписки имеется реальный материальный залог или ликвидный актив. Это нормально. Чем большее количество товаров появляется на рынках, тем больше и должно возникать там денежных средств. Все в полном соответствии с законом о пропорциональном развитии трех основных феноменов экономики – товара, денег и труда. Казалось бы, что нам до этих реальных денег, эмитируемых американским правительством, если их всего лишь 5%. Но ведь Америка уже давно эмитирует совсем не деньги, а только долги. То есть, те же самые ПФИ, в лице, например, казначейских обязательств. А самое главное, что эти долги уже, ни в коей мере, не обеспечены никакими товарно-материальными запасами. Ни сегодняшними, ни даже уже и завтрашними. А это означает не что иное, как надувание огромного денежного пузыря, который, при отсутствии резкого роста под него товарного обеспечения, рано или поздно, должен лопнуть, поглотив под собой, по крайней мере, большую часть финансового сектора мировой экономики. Что собственно сейчас мы и наблюдаем пока что в очень незначительных масштабах. То есть, с вершины сорвался только первый ком снега, вызвав небольшую местную лавину. Но основная часть снежной шапки все еще лежит на верху, готовая в любой момент сорваться вниз, разрушая все на своем пути. Именно в этом состоит безответственность американского правительства. Пользуясь всемерным доверием мирового сообщества, повышать свое материальное благосостояние, путем выпуска ничем не обеспеченных бумажек.

Получается парадокс. Китайские и японские товары поступают в Америку в огромных количествах. У американского правительства нет денег, чтобы их оплатить. Поэтому они расплачиваются долгами. Привозя эти долги к себе домой, китайцы и японцы, не могут их обменять на национальную валюту, поскольку ее курс тогда сильно вырастет относительно доллара, и их товары будут неконкурентоспособными в лице американского потребителя. Поэтому им ничего не остается делать, как накапливать долларовые долги в своих валютных корзинах. И так до бесконечности. Фактически, они отдают свои товары Америке бесплатно, оставаясь заложниками этой системы. Ведь если рухнет доллар, вместе с ним рухнут и все их валютные накопления. Будучи должна всему миру, Америка спокойна, поскольку ее крах не выгоден никому. И более того, она еще, шантажируя мировое сообщество угрозой собственного краха, умудряется занимать у него все больше и больше.

Что же делать, чтобы противостоять все разрастающейся опухоли на теле экономического организма? Как не дать ей перерасти в раковую стадию? Не открою здесь никакой тайны, если скажу избитую фразу о том, что необходимо быстрее переходить от однополярной к многополярной структуре мировой экономики. В сегодняшних условиях этому выводу нет альтернатив. И, пожалуй, самыми первыми это поняли администрации европейских государств, образовав второй, после США, полюс, как политической, так и экономической власти – Европейский союз. А евро стала первой валютой, отважившейся дать бой доллару. Но евро в одиночку не в силах преодолеть мощное сопротивление американской валюты. К тому же, сегодня еврозона сама переживает не лучшие времена. Сейчас, на повестке дня стоит главный вопрос – когда появятся еще несколько влиятельных полюсов силы, способных на равных противостоять экспансии долларовой экономики. Это могут быть образования, состоящие из нескольких государств, объединенные не только по территориальному, но и по каким-то иным, обязательно общим для них принципам. Естественно, они должны создать и новые валютные системы, наподобие евро, обладающие высокой ликвидностью и потенциалом дальнейшего роста. Когда большинство стран мира перенесет свой взгляд на эти новые полюса экономической силы, когда оно переведет на них потоки своей экономической активности, именно тогда придет конец могуществу доллара, а вместе с ним, и – шантажу и безответственности американских властей. Именно тогда, экономический организм, избавленный от пут монополизма, продолжит свое развитие во всех направлениях.

Но тут возникает одна проблема. Выше мы утверждали, что для нормального функционирования экономического организма должен существовать единый эмиссионный центр, отслеживающий количество денег в экономике, вслед за изменением количества товаров на мировых рынках. Бреттон-вудские договоренности крупнейших мировых держав, в 1944г., отдали эту роль Соединенным Штатам Америки. Последняя, обязалась все, выпускаемые ею в обращение доллары, обеспечивать золотым эквивалентом. Но все это, как мы знаем, продержалось недолго. Сначала было отменено золотое обеспечение американской валюты. Затем вообще, началась эпоха долговых денег, денег в форме ПФИ. Функции эмиссионного центра, постепенно, распределились между всеми экономически развитыми странами. В этом смысле, роль Америки, уже сейчас, сведена всего лишь к одному из многих, может быть пока самому влиятельному, члену мировой эмиссионной комиссии. Но дело в том, что у США, даже сегодня, имеется громадный ресурс, безответственное использование которого, подрывает всю мировую экономику, являясь причинной растущего числа глобальных экономических кризисов. Имя этому ресурсу – доллар. Не как обычные деньги. Нет. Как эталон денег. Как, своего рода «золотой стандарт», в котором государства и простые люди, руководствуясь уже не рациональными соображениями, хранят свои денежные средства. Задумайтесь. Слово доллар стало синонимом слова деньги. Когда начинают вести речь о деньгах, люди по всему миру, оперируют только цифрами в национальной валюте США. Вот это вот фрейдовское перенесение одной из абсолютных ценностей человеческого бытия – денег, на, ничем не обеспеченную американскую бумажку, и дает Америке огромную власть над всем остальным миром.

В древнем мире, всеобщее поклонение идолам, позволяло небольшой касте жрецов, произвольно толкующих волю «бога», повелевать массами. Сегодня доллар – это идол, обожествленный именно для того, чтобы кучке людей управлять всем миром. Но еще в библии сказано: «Не сотвори себе кумира». Идол на земле – доллар, непременно будет заменен некоей, не существующей в бумажном виде валютой, единственная роль которой, быть мерой стоимости других валют. От глобализации никуда не уйти. Рано или поздно, функции эмиссионного центра возьмет на себя реальное мировое правительство. Зачатки его уже формируются. Всемирный банк, ВТО, МВФ, там пока заправляют американцы. Но их влияние неуклонно уменьшается, с неуклонным уменьшением доли США в мировом ВВП. Что же будет с процессом роста экономического организма, когда на земле останется только один глобальный источник силы?

А ведь закон прогрессивного развития никто не отменял. И при одном глобальном мировом правительстве технический прогресс будет продолжаться. А вместе с ним, естественно, и прогресс экономический. Все будет продолжаться, пока есть источники, сырье для производства товаров. А вот когда кончится сырье, вот тогда и поговорим.

Комментарии

Аватар пользователя deutsch

И почему бы Вам не сопоставить Ваши размышления с моими моделями, которые Вы найдёте в моём блоге.

Аватар пользователя Сергей Корягин

С большой пользой для себя проштудировал статью. Автор, по моему мнению, большой экономический талант.